ISA 서민형 전환, 소득이 낮다고 자동으로 바뀔까요?

소득 요건의 기준 연도를 확인해요

올해 월급이 적다는 사실만으로 유형을 확정할 수는 없어요. 어떤 소득 자료와 기준 연도를 적용하는지, 금융회사가 요구하는 증명서가 무엇인지 확인해야 해요.

서류 이름과 발급 목적을 맞춰요

금융회사가 안내하는 ISA 가입용 소득 확인 서류가 필요한지 확인하세요. 비슷한 이름의 다른 증명서를 발급받으면 다시 제출해야 할 수 있어요.

홈택스와 금융회사 안내를 함께 확인하는 편이 좋아요.

기존 계좌의 처리 방법을 먼저 물어봐요

전환 가능 여부와 신청 경로, 적용 시점을 미래에셋의 현재 안내로 확인하세요. 유형을 바꾸려고 기존 계좌를 먼저 해지하면 유지 기간이나 세제 적용에 영향을 줄 수 있어요.

서류를 발급받기 전에 할 질문

“제 기존 ISA에서 유형 변경이 가능한가요? 어떤 연도의 어떤 서류를 내야 하며 언제부터 반영되나요?”라고 물어보세요. 소득 확인과 계좌 처리 순서를 알아두면 불필요한 해지를 피할 수 있어요.